寒くなってきましたね。久々にポートフォリオを確認してみました。
2021年11月29日時点のポートフォリオは下記の通りです。
- リスク資産 ＝62.9％（国内株式 10.9％、先進国株式47.4％、新興国4.6％）
- 無リスク資産＝37.1％（現金37.1％）
（描画中）
eMaxis Slim先進国株の毎日積み立てで、リスク資産が目標額に達したので、2021年8月に積み立てを停止。理想とするポートフォリオ（リスク：無リスク＝6：4）とほぼ同じ比率になりました。
それ以降は、楽天証券でのつみたてNISA＋αと、SBI証券でのカード積み立て（特定口座）を少しだけ続けています。
また、無リスク資産の一部に個人向け国債（10年変動）を入れていましたが、1年経過したので売却しました。今はキャッシュバックもしょぼいので、再購入せずに普通預金（あおぞら銀行0.2％やじぶん銀行0.15％*1など）として置いてあります。
my indexによる分析は下記の通り。
今回：平均リターン5.7%、リスク11.4%、シャープレシオ0.50
（前回：平均リターン4.1%、リスク9.6%、シャープレシオ0.43）←2021/3
（前々回：平均リターン3.1%、リスク8.3%、シャープレシオ0.38）←2020/12
今後の方針
変更なし。
リスク：非リスク＝6：4になるように、1年に1〜2回見直します。
年末に利益を出して確定申告で源泉徴収分を取り返すテクを使い、古い高コスト投信を減らしつつ現金化、あるいは低コスト投信／ETFへ乗り換えるつもりです。
今年は11月半ばに「三井住友TAM－外国株式インデックスe」（コスト0.54％）を一部売却し、同時にiShares S&P500（1655、コスト0.0825%）を同額購入しました。確定申告で源泉徴収分を取り返す予定です。
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