2011年からインデックス投資による資産運用を始めました。2009年のリーマン・ショックを受けて会社の業績が悪化しつつあったこと、また、今後のために資産運用の経験を積んでおくべきかもと考えました。
当初はセゾン投信のセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドを数十万円ほど購入しました。ただ、その後はSBI証券で日本株インデックスや先進国インデックスファンドを個別に購入するやり方へと変えました。
セゾン投信の運用コストは、当時は0.72%くらいだったかと記憶しています。徐々に低コストのインデックス投信が増えてきたことと、セゾン投信は自動積立の開始・中止の申し込みに書類提出が必要で煩わしかったためです。自動積立は早々に取りやめ、2017年までほったらかした後に解約し、SBI証券に一本化しました。
現時点でのポートフォリオは、日本株22％、先進国株31％、新興国株5％、日本債権（無リスク資産。国債および現金）42％となっています。期待リターンは3.48％、リスクは10.33％。リスクを大きく取らない、保守的なポートフォリオですね。
退職金が出ると無リスク資産が一時的に増え、ポートフォリオも変化しますが、最終的には日本株15％、先進国株30％、新興国株5％、無リスク資産50％ーーくらいになるようにしたいと考えています。
