2022年初から相場が不安定です。
ようやく落ち着いてきた感じもありますが、まだしばらく揺れるでしょう。
資産運用の方針に変化はありません。
大きく動かさず、ときどき見直す。
今回は1月下旬から大きく崩れたので、先進国株の投資信託を毎日積立で買い付けました。
【2022年4月のポートフォリオ】
2022年4月5日時点のポートフォリオは下記のとおりです。
- リスク資産 ＝66.5％（国内株式 10.8％、先進国株式51.2％、新興国4.5％）
- 無リスク資産＝33.5％（現金33.5％）
追加投資の結果として現金が減り*1（37.1％→33.5％、▲3.6ポイント）、リスク資産が増えています（特に先進国株47.4％→51.2％、＋3.8ポイント）。
そのうち税金対策も兼ねてリバランスします。
【相場概況（自分なりの）】
・年初は好調
・1月、米FOMCがテーパリング終了表明
→1月半ば〜1/24に大きく下落
→その後2月にかけて戻す
・ウクライナ侵攻で再び下落
→侵攻示唆で下落、2/24に侵攻し荒れ相場に
・3/14頃から戻す
→とはいえ状況は流動的
【1月下旬〜3月：追加で投信積立】
前回のコロナショックの経験から、不用意なスポット投資は避けてきました。
ただ1月下旬の下落で、自分なりの追加投資の基準サインが点灯。
1/27に追加投資（毎日買付）を設定しました。
資産がけっこう減ったので、毎日積み立てで投信を買い増し設定した。自分なりの基準ラインに届いてたし、たまには動かしてみよう。
— しんの (@shinnox2) January 27, 2022
以降、1カ月くらいでストップだろうなと思っていたら、積立停止の基準ライン到達まで2カ月近くかかりました。
買い増し設定をいったん解除 https://t.co/c0v5G6LnqG
— しんの (@shinnox2) March 23, 2022
【資産総額の変化】
【今後の方針】
目標はリスク資産：非リスク資産＝6:4くらい。
なのでリスク資産の6.5％程度を時期を見て売却します。
理想としては、利益＜控除になるよう調整したいところ。
控除枠を増やす方策を水面下で検討中です。
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